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【ウェルスナビの相続や子ども名義運用はいかに?】ロボアドバイザーで資産運用中のブログ

皆さんは仮想通貨されてますか?

僕は仮想通貨で夢みてます(笑)

でも、それだけだと不安もあったので、堅実な資産運用もやっています。

堅実でいうとウェルスナビも堅実な部類に入ると思っています。

今回は、ウェルスナビに興味持ってる方や、口座開設したての方に知ってほしい情報の一つかと考えています。

そんなわけで、今回のテーマは相続や子ども名義運用ができるのか問合せてみました!

  • ウェルスナビの詳細を確認する

    ウェルスナビ(WealthNavi)を始める目的は明確ですか?

    僕の場合、将来的なお小遣いか、子どもの教育資金の一部として使用できたらと考えていました。

    以前も紹介したように学資保険の代わりと思って、運用中です!

    ウェルスナビをご検討中の方、このサービスに飛びつく前に、何のために運用するかを明確にしましょうね

    ウェルスナビ(WealthNavi)で相続ができるのか?

    数十年と時間をみてますので、そのタイミングで何かあるかもしれないを前提に、運用を考えないといけないわけです。

    昔からあるサービスではなく、最近できたサービスのため、まだまだ開始する前に不安もあるかと思います。

    なので、ウェルスナビに問い合わせ見た結果、このような回答が得られました。

    WealthNaviでは相続が発生した際、相続人へ、保有しているETF等を移管する手続きを行います。移管はWealthNavi間での口座への移管となるため、他の証券会社への移管はお受けしておりません。

    そのため、相続人の方がWealthNaviの口座をお持ちでない場合は、WealthNaviに口座を開設いただいた後、移管手続きを行うことになります。 
    なお、相続に伴うお手続きの際は、改めて当社までご連絡をいただき、相続人宛へ手続きに関する書類をお送りさせていただくことになります。

    万が一、相続のお手続きが必要となった場合は、相続人の方より当社へお問い合わせいただいた際に、必要なお手続きをご案内いたします。

    とのことですので、配偶者や該当する相続の方に、ウェルスナビの口座開設が必要となります。

    いっそのこと、夫婦でウェルスナビを始めてみるのもいいかもしれませんね?

    (資産運用サービスで相続ができなかったら逆に怖いですよね。。)

    ウェルネスナビを始める方のために公式サイトを貼っておきます。

    「WealthNavi(ウェルスナビ)」で資産運用はこちらから

    ウェルスナビ(WealthNavi)で子ども名義運用ができるのか?

    長期運用ができるなら、子どもの将来を考えて、子ども名義で運用できるのが一番ですよね?

    生命保険ではできますけど、死亡保険がつきますよね?(ユニットリンクなど)

    その死亡保険が付く制度、運用の利回りがよくありません。

    全て運用に回して、ずっと放置でいられるウェルスナビのサービスがすごく魅力的です。

    なので、子ども名義運用ができるか問い合わせた結果、このような回答が得られました。

  • ウェルスナビの詳細を確認する

    現在、開設に必要な手続きやシステムなどの受け入れ体制が整っておらず、お申し込みいただけない状況でございます。

    お客様のご希望に添うことができず、申し訳ございません。

    お子様への資産形成のひとつとして、WealthNaviでの運用とのご意見は、私どもとしても、大変貴重なものと認識しております。

    当社として、今回いただいたお客様のニーズにお応えできるサービスの検討を進めて参ります。

  • これは、今後のサービス拡充を検討してるのでしょうね。

    このブログをみたウェルスナビの関係者様、何卒、よろしくお願いします!

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    まとめ

    ウェルスナビは、未来の資産運用といわれていますよね。

    ロボアドバイザーが勝手に運用してくれるので、投資の知識がなくても大丈夫。

    だからこそ、初心者が食い付きやすいかもしれませんが、、ちゃんと資産運用するうえで、目的は明確にしましょう!

    そして、相続は口座開設さえすれば、相続はできますし、

    子ども名義運用はもう少し先になりそうですね。(2018年1月時点)

  • ウェルスナビの詳細を確認する

    僕のウェルスナビの運用はこちらから

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